财(cái)联(lián)社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情(qíng)的催(cuī)化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明(míng)星基金经理的(de)重(zhòng)仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业(yè)银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新(xīn)发(fā)产(chǎn)品在今年(nián)一季度也重仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)基金十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清(qīng)华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓(cāng)常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也(yě)在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一(yī)季度末，58家公募基金及(jí)券(quàn)商(shāng)资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重(zhòng)仓了(le)中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓(cāng)行业依次(cì)为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行(xíng)。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻找竞(jìng)争力(lì)突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等(děng)半导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行之为什么球星都觉得梅西是最佳外，姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易(yì)方达张清华(huá)执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的(de)持股数量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今(jīn)已连(lián)续4个季度减持(chí)苏农银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银(yín)行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银(yín)行十大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年(nián)一季度(dù)首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)四季度末起，中庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位(wèi)居该公(gōng)司第(dì)八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚价值品质(zhì)一年持有退出常熟银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在(zài)去(qù)年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟银行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了(le)诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一(yī)季(jì)度末，在一众重仓宁(níng)为什么球星都觉得梅西是最佳波银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名(míng)第一、第三(sān)；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是(shì)易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的(de)产品，还(hái)包括劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企业(yè)三(sān)年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕(yù)丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力(lì)团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银(yín)行业(yè)一季度收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国际认为城商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是(shì)农商行，然后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利润(rùn)增速(sù)大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中(zhōng)行(xíng)、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)为什么球星都觉得梅西是最佳1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负(fù)增长。收入压(yā)力主要(yào)是由于(yú)1月(yuè)1号贷款重定价导(dǎo)致(zhì)贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极低(dī)利率去抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四(sì)月份极(jí)低利率消失后，该团队(duì)认为息差压力后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速(sù)和(hé)收(shōu)入增速韧(rèn)性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队认为(wèi)，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交通(tōng)银行，其次是(shì)收入(rù)增速(sù)最(zuì)超预(yù)期的中(zhōng)国银(yín)行，再次是(shì)结(jié)构数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值得(dé)关注。股(gǔ)份行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关注(zhù)一(yī)季报不错(cuò)的(de)低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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