天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年(nián)以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八(bā)十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言(yán)，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度(dù)增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为(wèi)该产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自(zì)下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力(lì)突出、风险(xiǎn)收益(yì)比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线(xiàn)进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半(bàn)导体(tǐ)材料(liào)公司以及(jí)南(nán)都(dōu)电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)持(chí)有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张清华执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金至(zhì)今(jīn)已连(lián)续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)初一地理口诀顺口溜，怎样分东西半球最简单的方法行的第八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十大流通(tōng)股东行列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去年(nián)四(sì)季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基金更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公(gōng)司(sī)第八大(dà)流(liú)通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价(jià)值品质一年(nián)持有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度(dù)增持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金经(jīng)理(lǐ)的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行(xíng)的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包括(kuò)陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方达(dá)基(jī)金，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的(de)低点，一季度的(de)收(shōu)入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为(wèi)城商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利(lì)润增速(sù)大致(zhì)符(fú)合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较(jiào)大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价(jià)导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力(lì)最(zuì)大(dà)。三四月份极低(dī)利率消失后，该(gāi)团队认为息(xī)差压(yā)力后面会逐(zhú)步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银(yín)行(xíng)中利润增速和收(shōu)入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国银行，再(zài)次是(shì)结构数据（手续(xù)费收入(rù)）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和收入增(zēng)速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银(yín)行和平(píng)安银行可以在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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