财联社(shè)5月5日(rì)讯(xùn)（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星(xīng)元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓(cāng)了(le)建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商(shāng)银(yín)行，也得(dé)张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外(wài)，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公(gōng)募(mù)基金及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去(qù)年四季(jì)度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的要数中泰(tài)资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年(nián)年末，在持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài遥控蝴蝶是什么样的，遥控蝴蝶的作用)星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工(gōng)商银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以及(jí)农药化(huà)工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业、金融业以(yǐ)及批发(fā)和零售(shòu)业，持(chí)仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度(dù)增持工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，工(gōng)商银(yín)行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未(wèi)持有工商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资(zī)了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末(mò)，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精遥控蝴蝶是什么样的，遥控蝴蝶的作用选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国(guó)有大行(xíng)中，易(yì)方达(dá)张(zhāng)清华执掌的(de)易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该股的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚基(jī)金共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍(réng)为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有分(fēn)别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产(chǎn)品(pǐn)分别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第(dì)七(qī)、第(dì)十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的第八(bā)大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持(chí)过(guò)。该(gāi)产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以来(lái)，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年(nián)于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季(jì)度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金(jīn)公司首度减持了遥控蝴蝶是什么样的，遥控蝴蝶的作用8520.98万(wàn)股；今年一季度(dù)，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持有退出(chū)常(cháng)熟银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四(sì)季(jì)度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得到(dào)了(le)诸多明星基(jī)金经理的青(qīng)睐。截至一季度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银行的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银行(xíng)最多(duō)的是(shì)易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华(huá)在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和(hé)A、易方达安心回报(bào)A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入(rù)增速略高于(yú)2022年(nián)。由(yóu)于2022年(nián)增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预期；交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要注意的(de)是(shì)，一(yī)季度保费收入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会(huì)计规(guī)则(zé)有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差(chà)异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是(shì)由于(yú)1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很(hěn)低(dī)，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银(yín)行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对(duì)公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润(rùn)增(zēng)速和收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议(yì)关(guān)注优质的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业(yè)里最强(qiáng)的子版块，建议持续(xù)关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银(yín)行财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超预(yù)期的中国银行，再次是(shì)结构数据(jù)（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期(qī)的邮(yóu)储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建议(yì)关注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机(jī)构热门股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在(zài)业(yè)绩(jì)真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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