财联社5月(yuè)5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板块火热行(xíng)情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多(duō)个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单(dān)只产(chǎn)品。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也(yě)得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)3只(zhǐ)产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了(le)工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家(jiā)券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单(dān)只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选A以1.05的(de)持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多(duō)的(de)主(zhǔ)动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建发(fā)股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥(ní)等(děng)地产产业链企(qǐ)业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次为制(zhì)造业、金融业以及批(pī)发和零售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总(zǒng)规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突(tū)出(chū)、风险收益比较高、有望穿(chuān)越(yuè)周期(qī)的公(gōng)司(sī)这(zhè)条主线(xiàn)进行(xíng)投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至(zhì)一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料(liào)公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别持有(yǒu)建(jiàn)设(shè)银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中，易方达张(zhāng)清华执掌的(de)易方达悦(yuè)兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基(jī)金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓(cāng)苏(sū)农银行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前(qián)十大流通股东一(yī)季(jì)度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银行第三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不(bù)变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大(dà)流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度(dù)分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的(de)基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持(chí)常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季(jì)度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公(gōng)司第(dì)八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大(dà)流(liú)通股东行(xíng)列；在去年四季度，这巴基斯坦中国人去安全吗，中国人去巴基斯坦安全么2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续多个季度(dù)增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多(duō)明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度末，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是(shì)易方达基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括(kuò)劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通(tōng)国际(jì)认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其(qí)次(cì)是农(nóng)商(shāng)行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有(yǒu)大(dà)行利(lì)润增速大致符合(hé)预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期(qī)。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行(xíng)均为正增(zēng)长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下(xià)降，中行(xíng)下降(jiàng)明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会计规巴基斯坦中国人去安全吗，中国人去巴基斯坦安全么(guī)则有差别，需(xū)要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收(shōu)入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致(zhì)贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率去(qù)抢大额对公客户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压(yā)力(lì)最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超预期(qī)的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费(fèi)收(shōu)入）超预期(qī)的(de)邮储银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可(kě)能修(xiū)复的(de)招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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