今年以来基金(jīn)代(dài)销机(jī)构被(bèi)基金公司解约的情形明显增多(duō)。

　　近日，又(yò苏州市相城区邮编是多少u)有(yǒu)多家基金(jīn)公(gōng)司发布与基金(jīn)代销机(jī)构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独立(lì)基金销(xiāo)售机构居(jū)多，此(cǐ)外(wài)，也有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近(jìn)年(nián)来由于(yú)经营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基(jī)金公(gōng)司(sī)与基金销售机构之间的(de)合作本(běn)就是双向选择，在高质量(liàng)发(fā)展背景下(xià)，基金公(gōng)司(sī)严格筛选代(dài)销(xiāo)机构也是降本(běn)增效的(de)主流选择。未来，基(jī)金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代(dài)销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月1日，西部(bù)利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基(jī)金办(bàn)理该公司旗下(xià)基(jī)金的相关销售业务。值得注意(yì)的(de)是，今年以来，还有方正富(fù)邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富通基(jī)金停止了与浦领基金的(de)基金销售合(hé)作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金(jīn)发布公告，经(jīng)与(yǔ)北(běi)京虹点基(jī)金销售有限公司、上海凯石财富基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公(gōng)司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就(jiù)在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商基(jī)金销售(shòu)（上海(hǎi)）有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售(shòu)机构(gòu)将不(bù)再代(dài)理公司旗下所有公募基(jī)金。自(zì)公告之日起，上(shàng)述公司不再办理本(běn)公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直至所有客(kè)户赎回(huí)全部(bù)份额(é)。而在(zài)今年(nián)4月，西部利得基(jī)金、上银基(jī)金也(yě)终止了(le)与民商基金的(de)基金销售合作，上银基(jī)金(jīn)则于2月(yuè)终止与(yǔ)该(gāi)机构的合作关系，但也(yě)有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记(jì)者统计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终(zhōng)止合计7家独立基(jī)金销售机构的(de)合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公司终止了(le)合计17家(jiā)独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基(jī)金公司(sī)终止了合计6家(jiā)独立基金销售机构(gòu)的合(hé)作(zuò)；5月以来，则已有9家(jiā)基(jī)金公司(sī)宣布(bù)终止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目(mù)前(qián)这些代销机构中，正(zhèng)融基金(jīn)解除合作关系的基金公(gōng)司最多，年内已(yǐ)有5家(jiā)；而基(jī)金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，长盛基金解(jiě)除合作(zuò)关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎每月都会和基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)解除合作关(guān)系(xì)，目前已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月(yuè)分别解除5家合作(zuò)关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金销售(shòu)机构多为中小型机构。

　　业内人(rén)士表(biǎo)示，随(suí)着代销机构(gòu)数量增(zēng)多及监管趋严，近几年公募基金(j苏州市相城区邮编是多少īn)公司(sī)对于代销机(jī)构的选择(zé)标(biāo)准(zhǔn)也在提高。在高质量(liàng)发展背(bèi)景下(xià)，严格筛选基金代销(xiāo)机构，也(yě)是实现(xiàn)降本增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基(jī)金公司内部人(rén)员表示(shì)，基金(jīn)公司终(zhōng)止与销售机构的合作(zuò)，无非是(shì)以下三种(zhǒng)情况：一是基金(jīn)销量一直得(dé)不到(dào)有效增长，对基金公司整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无(wú)非就是这(zhè)些。”但该内部(bù)人员也(yě)坦(tǎn)言(yán)，今年以(yǐ)来权益市场(chǎng)低迷(mí)，基(jī)金销售困难也加(jiā)速了对(duì)尾部销(xiāo)售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没(méi)有太大意义，只是(shì)徒增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司(sī)终止与代销机(jī)构(gòu)的合作，通(tōng)常是基金代销机构(gòu)销售能力(lì)较弱，且又受到(dào)监(jiān)管(guǎn)的处罚，就会很果断地解(jiě)除(chú)合(hé)作关系。“基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是市(shì)场化的，要考(kǎo)虑维护(hù)成本与合作的(de)潜力，基金公司(sī)会(huì)依据自身的发(fā)展(zhǎn)状况(kuàng)有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募(mù)公司渠道负责人透露(lù)，其所(suǒ)在公司选择基金销售公司，有一套完整的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售评估(gū)办法，比如基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有规(guī)模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与(yǔ)哪(nǎ)些(xiē)公(gōng)司合(hé)作等都是考核(hé)的要素，其中，要(yào)求其(qí)公募基(jī)金销售(shòu)保(bǎo)有规模排(pái)名(míng)排(pái)名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要对接系统，每年要(yào)付出系统维护成本(běn)，很多销售(shòu)公司(sī)一年的保有量也(yě)没有多(duō)少，甚至(zhì)都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透露(lù)，即便是(shì)前100名，也有相当一(yī)部分达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与(yǔ)基(jī)金代销机构的合作是双向选择，基金公司希望能有销(xiāo)售能(néng)力强(qiáng)的机构(gòu)合作，头部代销机(jī)构也会对基金公司(sī)的投研能力，管理规模，也有一定(dìng)的要(yào)求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基金研究(jiū)人士称，目前基金代(dài)销的机构主要(yào)分为银行、第三方基金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银行在渠(qú)道方面基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的(de)服(fú)务，第三(sān)方销(xiāo)售渠(qú)道线上渠道较强(qiáng)，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形成显著护城(chéng)河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地(dì)位将更(gèng)加夯(hāng)实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产(chǎn)品服务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市(shì)场，主(zhǔ)要还是在银行渠道(dào)和头(tóu)部互联(lián)网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是(shì)不容(róng)忽视(shì)的(de)力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马太效(xiào)应依然(rán)是(shì)基(jī)金销售行业所(suǒ)面临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国(guó)基(jī)金业协(xié)会最新公布(bù)的公募基金销售(shòu)保有量数据(jù)显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售增长(zhǎng)最为明(míng)显，互联(lián)网流量优势(shì)继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过(guò)去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方(fāng)独(dú)立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售渠(qú)道中，头部机构竞争优(yōu)势(shì)更为突出。截至今(jīn)年一季度末(mò)，公(gōng)募基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机(jī)构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基金(jīn)、腾安基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普益(yì)基(jī)金(jīn)销售有限公司(sī)，其非货币(bì)市场公募基金保(bǎo)有规模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计(jì)，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基金(jīn)数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金(jīn)销售机构代销数量不(bù)足百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基金销售机构中，15家代(dài)销数(shù)量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近(jìn)些年来(lái)基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在行(xíng)业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日(rì)，根(gēn)据(jù)证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司向(xiàng)中国证(zhèng)券监督管理委员(yuán)会提交了注销公募证券(quàn)投资基金销售(shòu)业(yè)务许可(kě)证的(de)申(shēn)请，根(gēn)据《行(xíng)政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集证券(quàn)投资(zī)基金销售机构监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督管(guǎn)理委员会决定(dìng)注销深(shēn)圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有限公司公募(mù)证券投资基金销售业务(wù)许(xǔ)可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有限公司(sī)公募证券投(tóu)资(zī)基(jī)金销售(shòu)业务许可证的公示。永鑫(xīn)保险销售(shòu)也是(shì)目前第一家主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照(zhào)的保(bǎo)险代理公司(sī)。

　　实(shí)际上，近(jìn)年(nián)来，有(yǒu)不少基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构由(yóu)于经营困难等原因(yīn)，主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构都选择主(zhǔ)动注销基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不(bù)过，也(yě)有(yǒu)机(jī)构是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息，宣布注销上海久富财富(fù)基金(jīn)销(xiāo)售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财(cái)路基金(jīn)、大泰金石基(jī)金等第三方代销机(jī)构也(yě)被吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监管态势下(xià)，未(wèi)来基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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