财联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后(hòu)的(de)首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行(xíng)情的(de)催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一季报(bào)披(pī)露(lù)拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数(shù)披(pī)露。当(dāng)行情出现异动，明星基金(jīn)经理的(de)重仓情况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)机(jī)构为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕(shuò)去(qù)年四季度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉(yù)为(wèi)“零(líng)售(shòu)之王”的(de)招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下(xià)多只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁波银行也(yě)在一季(jì)度被(bèi)朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家公募基(jī)金及券商(shāng)资管旗(qí)下(xià)共(gòng)计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募(mù)基金以及中泰(tài)资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年(nián)年末(mò)，在持(chí)仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最(zuì)新数(shù)据显示(shì)，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在(zài)姜诚(chéng)在(zài)管产品第三、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言(yán)，姜(jiāng)诚在(zài)管产品前(qián)三(sān)大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及(jí)批(pī)发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增(zēng)持工商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)成为该(gāi)产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显(xiǎn)示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争(zhēng)力突(tū)出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司(sī)这条主线进(jìn)行(xíng)投(tóu)资，重点(diǎn)投资了(le)电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新(xīn)能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中并(bìng)无银行个股，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半(bàn)导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季(jì)度末(mò)，中庚(gēng)基金(jīn)共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持(chí)7726.62万(wàn)股(gǔ)，在(zài)重仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度(dù)分(fēn)别增持(chí)苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该(gāi)公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期(qī)，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常(cháng)熟银(yín)行十大流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连(lián)续多(duō)个(gè)季(jì)度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区(qū)的农商行(2023年初一什么时候军训，初一什么时候军训2022xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行最多(duō)的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下(xià)易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招(zhāo)商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年(nián)持有(yǒu)、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国(guó)际(jì)林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大(dà)致(zhì)符合预(yù)期(qī)。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建(jiàn)行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速(sù)达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交行和邮储下(xià)降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意(yì)口径差异对(duì)利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收(shōu)入(rù)增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年(nián)初一些大(dà)银行以极低利率(lǜ)去抢大(dà)额(é)对(duì)公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消(xiāo)失后，该(gāi)团队认为息差(chà)压2023年初一什么时候军训，初一什么时候军训2022(yā)力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好(hǎo)的(de)交通银行，其次是收入(rù)增速(sù)最超(chāo)预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较(jiào)高的农业(yè)银(yín)行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好的浙商银(yín)行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和(hé)交易(yì)。

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