预期(qī)收益率计算公式？是期望收(shōu)益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格的。关于预期(qī)收益率计算公式(shì)以及股票预期收益率计算公式(shì)，投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率计算(suàn)公式，证券组合预(yù)期收益率计算公式，债券预(yù)期收益率计算公式，投(tóu)资预期收益率计(jì)算公式等问题，小(xiǎo)编将为(wèi)你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称为期望收益率的。

　　是指在不(bù)确定的条件下，预测的某资(zī)产(chǎn)未来可实现的收益率(lǜ)。对于(yú)无风(fēng)险收益率，一般是(shì)以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也(yě)是大(dà)多数(shù)公司采用(yòng)的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公司的特有风(fēng)险有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的(de)几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式

　　是期望收(shōu)益率=(期末价格(gé)-期初(chū)价格(gé)+现金股息(xī))/期初价(jià)格的。

期望收(shōu)益率的计(jì)算公式

　　期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收(shōu)益模(mó)型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多数(shù)公司采用的是资(zī)本资产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公(gōng)司的(de)特(tè)有风险有好处，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然将他(tā)们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起的套(tào)利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获(huò)利，既如(rú)果两个投资组(zǔ)合面临同(tóng)样的风险但(dàn)提供不同的预(yù)期收益率，投资者会选(xuǎn)择(zé)拥有(yǒu)较高预期收益率的投(tóu)资组(zǔ)合，并(bìng)不会(huì)调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价模型为基(jī)础，结合套(tào)利(lì)定价模型(xíng)来计算。

　　首先(xiān)一个(gè)概(gài)念是β值。

　　它表明(míng)—项(xiàng)投(tóu)资的(de)风(fēng)险(xiǎn)程度:

　　瓷(cí)产的(de)β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资(zī)组合的协方差/市场投资组合的方差(chà)

　　市场(chǎng)投资组合(hé)与其自(zì)身(shēn)的协方差就是(shì)市场投(tóu)资组(zǔ)合的(de)方差，因此(cǐ)市场投资组合(hé)的(de)β值永远等于1，风险大于(yú)平均资产的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值(zhí)等于0。

　　需要(yào)说明(míng)的是(shì)，在(zài)投资组合(hé)中，可(kě)能会(huì)有个别资产的收益率小于(yú)0，这说明，这项资产的投资回报率会小(xiǎo)于(yú)无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免(miǎn)这样(yàng)的投资项目，除非你已经很好到做到(dào)分散(sàn)化。

　　首先确定(dìng)一个可接受的收益率(lǜ)，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬(chóu)衡量了(le)一个投(tóu)资(zī)者将其资产(chǎn)从无风险(xiǎn)投资转移到一(yī)个平均的风险(xiǎn)投资时所需要的额(é)外(wài)收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率减去(qù)无风险投(tóu)资的收(shōu)益率的差额。

　　这(zhè)个数字一般情况下要大于1才有意义，否则说明你(nǐ)的投(tóu)资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的(de)风险(xiǎn)溢(yì)酬(chóu)就应该(gāi)越大(dà)。

　　对于(yú)无风险收益率，一般是以(yǐ)政府长期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票(piào)市场(chǎng)作(zuò)为参考依据。

　　就得物上的东西是正品吗，得物上的东西是新的还是二手目前我(wǒ)国的情况，从股票(piào)市场尚难得出一(yī)个(gè)合适的结论，结(jié)合国民生产(chǎn)总值的增(zēng)长率来估计风(fēng)险溢酬未尝不(bù)是一个好(hǎo)的选择。

预期收益率和无(wú)风险收益率有什(shén)么区别

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收(shōu)益(yì)率，是指在(zài)不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的(de)某资(zī)产未来可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府短期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和(hé)收(shōu)益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数(shù)公司采用的是(shì) 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分(fēn)散投资(zī) 对(duì)降(jiàng)低公司的(de) 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的(de)几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和收益模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也(yě)是(shì)至(zhì)今大多(duō)数公司(sī)采用的是 资(zī)本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对(duì)降低(dī)公司(sī)的(de) 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式是怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益率也称为(wèi)期望收益率(lǜ)，是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来(lái)可实(shí)现的收益(yì)率。

　　预期收益率的公式为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资(zī)组(zǔ)合的预期收益(yì)率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化(huà)预期收益(yì)率是怎么算(suàn)出来的 逾期年化预期收益率(lǜ)是指投资期限为一(yī)年(nián)所(suǒ)获的预期预期收(shōu)益率，也是将当(dāng)前预期收益率换算成年(nián)预期收益率的一种(zhǒng)计(jì)算(suàn)方(fāng)法，计算公(gōng)式为：年化(huà)预期收益率=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预(yù)期(qī)收益=投资金额×预期年化预(yù)期(qī)收益(yì)率(l得物上的东西是正品吗，得物上的东西是新的还是二手ǜ)×投(tóu)资期限/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元购(gòu)买(mǎi)了(le)一个投资(zī)期限为30的理财产品，该产品(pǐn)的预期(qī)年(nián)化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚(gāng)好为1年，那么预期预(yù)期收益(yì)的计算方式会更简单(dān)：预期(qī)年化(huà)预期收益=本(běn)金×预(yù)期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率，即(jí)450元。

　　2、七日(rì)年化预期收(shōu)益率(lǜ)是(shì)什么意思(sī)

　　在实际投资过程(chéng)中，七日年化(huà)预期(qī)收益(yì)率(lǜ)也是经(jīng)常遇到(dào)的(de)一个(gè)概念，七日年化(huà)预期收(shōu)益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日(rì)的平均预期(qī)收益水(shuǐ)平(píng)换算成年化率后得出的预期收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都是浮动的，不(bù)代(dài)表未来(lái)的年化预期收益率，但(dàn)可用于参(cān)考该理财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期年化预期(qī)收(shōu)益率越高的产(chǎn)品，风险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外(wài)，投资(zī)期限越长的产(chǎn)品(pǐn)，预期预期收(shōu)益率(lǜ)往(wǎng)往(wǎng)也越高。

　　以上关于预(yù)期年化预期收益率是怎么算出来的的内容，希(xī)望对大家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示(shì)，理(lǐ)财(cái)有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算(suàn)公式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。关于预期收益(yì)率计算公式以及股票(piào)预期收益(yì)率计(jì)算公式，投资组合的预期收益率计(jì)算公式(shì)，证(zhèng)券组合预期收益(yì)率计算公(gōng)式，债券预期收益率计算公式，投(tóu)资预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式等(děng)问题，小编将为你整理以(yǐ)下的知识(shí)答案：

预(yù)期收益率是(shì)什么(me)

　　预期(qī)收益率也称为期望收益(yì)率的。

　　是指在不确定的(de)条件下，预(yù)测的某资产未(wèi)来可实现的收益率(lǜ)。对于无(wú)风险收(shōu)益率，一般(bān)是以政府短期债券的年利率为基础的(de)。

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是(shì)大(dà)多数公(gōng)司(sī)采用的是资本(běn)资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降低公司(sī)的特(tè)有风险有好处，但大部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他(tā)们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期(qī)望收益(yì)率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格的。

期望(wàng)收益率(lǜ)的计算(suàn)公式

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也(yě)是至今大多数公司(sī)采用(yòng)的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分散投资对降低公司的(de)特有风(fēng)险有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项(xiàng)资产上。

　　比较(jiào)流(liú)行(xíng)的(de)还有(yǒu)后来(lái)兴起的套(tào)利(lì)定价模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会利用套利的机会获利，既如果两个投资组(zǔ)合面(miàn)临同样的风险(xiǎn)但提供不同(tóng)的预期收益率，投资者会选择(zé)拥有(yǒu)较高预(yù)期收益(yì)率的投资组合，并不(bù)会调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要以(yǐ)资本资产定价(jià)模型为(wèi)基础，结(jié)合套(tào)利定(dìng)价模(mó)型来计算。

　　首(shǒu)先一个(gè)概念是β值(zhí)。

　　它(tā)表明—项投(tóu)资的风(fēng)险程(chéng)度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与市场投资组合的(de)协方(fāng)差/市(shì)场投资组合的方差

　　市场(chǎng)投(tóu)资组合与其自身的协方差就(jiù)是市(shì)场投资组(zǔ)合的方差(chà)，因(yīn)此市场投资(zī)组合的β值(zhí)永(yǒng)远等于1，风险大于平(píng)均(jūn)资产(chǎn)的(de)投资β值大(dà)于1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投(tóu)资(zī)组合中，可能会有个别资产的收益(yì)率小于0，这说明，这项资产的投资(zī)回报率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要(yào)避免这样的投(tóu)资项目，除非你已(yǐ)经很(hěn)好到做(zuò)到分(fēn)散化。

　　首先确(què)定一个(gè)可接(jiē)受的收(shōu)益率，即风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投(tóu)资者将其资(zī)产从(cóng)无风险投资转移到(dào)一个平均的(de)风险投(tóu)资时所需要(yào)的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是(shì)你投资组合的预(yù)期收益率(lǜ)减去无风险投资的收益(yì)率的差额。

　　这个数字一(yī)般情况下要大于(yú)1才有(yǒu)意义(yì)，否则(zé)说(shuō)明你(nǐ)的投资组合(hé)选择是有问(wèn)题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对于无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般是(shì)以(yǐ)政府长期债券的年利率为基础的(de)。

　　在美(měi)国(guó)等发达(dá)市(shì)场，有(yǒu)完善的股票市(shì)场作为参考依(yī)据。

　　就(jiù)目前我国的情况(kuàng)，从股票市场(chǎng)尚(shàng)难(nán)得(dé)出一(yī)个合(hé)适的结(jié)论，结合(hé)国(guó)民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一个(gè)好的选择。

预(yù)期收益率和无(wú)风险收益率有什么(me)区别

　　预期收益率也称(chēng)为 期望收益率，是指在(zài)不(bù)确定(dìng)的条件下，预测的某(mǒu)资产未来(lái)可 实现 的收益率。

　　对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收(shōu)益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投(tóu)资 对降低公司的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项(xiàng)资(zī)产上。

　　在(zài)衡量 市(shì)场风险 和收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是至今大多(duō)数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对降低(dī)公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公(gōng)式是怎样的？

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为(wèi)期望收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产(chǎn)未来(lái)可实现的(de)收(shōu)益(yì)率。

　　预期收益率的公(gōng)式为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无(wú)风(fēng)险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的预(yù)期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年化预期(qī)收益率是怎么算(suàn)出来的(de) 逾期年化预期收益率是指(zhǐ)投(tóu)资期(qī)限(xiàn)为一(yī)年所获的预期预期收益(yì)率(lǜ)，也是(shì)将(jiāng)当前预期收益率换(huàn)算成年预(yù)期(qī)收益率的一种计算方法，计算公式为：年(nián)化预(yù)期收益(yì)率=（投资内预(yù)期收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益=投(tóu)资金(jīn)额×预期年化预(yù)期收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元(yuán)购买了一个(gè)投(tóu)资期限为30的(de)理财产品，该(gāi)产品的(de)预期年化(huà)预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得(dé)的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资(zī)期限刚好为1年，那么预期预期收(shōu)益的计算方式会更简单：预期(qī)年化预期收益=本金×预期年化预期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七(qī)日年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率是什么(me)意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日年化预期收(shōu)益率也是经常遇到的一个概念，七日年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的(de)平均(jūn)预期收益水平换算成年化率后得出的(de)预期收(shōu)益率，常用于货币基(jī)金(jīn)。

　　七日年化预期收(shōu)益率往(wǎng)往都是浮动的(de)，不(bù)代(dài)表未来的年化(huà)预期收益(yì)率，但可用于参(cān)考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)越高的(de)产品，风险也越大(dà)。

　　此(cǐ)外，投资期限(xiàn)越长的产(chǎn)品(pǐn)，预期预期收益率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预期年化预期收(shōu)益率是怎么算出来的的(de)内容(róng)，希望对大家有所帮助(zhù)。

　　温(wēn)馨提示，理财有风险，投资需谨慎(shèn)。

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