财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银(yín)行(xíng)板块(kuài)火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉(xī)数(shù)披(pī)露。当(dāng)行(xíng)情出现异(yì)动，明(míng)星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及(jí)招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的(de)机构为中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为(wèi)重仓工商银(yín)行最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年(nián)四(sì)季度新发产品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金(jīn)十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行(xíng)赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产(chǎn)品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行(xíng)也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒旗下富(fù)国(guó)天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的(de)安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一(yī)季度(dù)末，58家公募(楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市人，楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市秭归县人mù)基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚在管产品第三(sān)、第(dì)八十大(dà)重仓股。过(guò)去的(de)一季(jì)度，工商银行(xíng)股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链(liàn)企业以及(jí)农药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信(x楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市人，楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市秭归县人ìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公(gōng)司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了(le)电子(zi)、煤(méi)炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能源等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并(bìng)无银行(xíng)个(gè)股，主(zhǔ)要(yào)重仓了(le)兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业(yè)链公司(sī)。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年(nián)持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共(gòng)计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公司(sī)中，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏农银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季(jì)度(dù)、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以(yǐ)来(lái)，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一(yī)季度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)的(de)身影。而此前多(duō)个(gè)季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基(jī)金公司(sī)首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东行(xíng)列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度(dù)增持过常熟(shú)银(yín)行、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏(sū)南地区的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富(fù)价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名第(dì)一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多(duō)的(de)单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的(de)易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰(fēng)和(hé)A、易(yì)方(fāng)达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林(lín)加力团队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业(yè)一(yī)季(jì)度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的收(shōu)入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行(xíng)资(zī)产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率(lǜ)持(chí)平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下(xià)降，中(zhōng)行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高(gāo)，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司的会(huì)计规则有差别，需要注意(yì)口径差(chà)异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要(yào)是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷(dài)款利率很低，还(hái)有年(nián)初(chū)一些大银行(xíng)以(yǐ)极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度(dù)息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压(yā)力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较(jiào)优质(zhì)的农(nóng)商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中(zhōng)特估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银行，其(qí)次(cì)是收入增速最超(chāo)预(yù)期(qī)的中国银行，再(zài)次(cì)是结(jié)构数据(jù)（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银(yín)行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议关(guān)注(zhù)一季(jì)报不错的低(dī)估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行(xíng)；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能(néng)修(xiū)复的招商银行和(hé)平安(ān)银行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交(jiāo)易。

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