预期收益率计(jì)算(suàn)公式？是期望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格(gé)的。关于预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式以及股票(piào)预期收益率计算公式，投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的预(yù)期(qī)收益率计算公式(shì)，证券(quàn)组合预期收益率计算(suàn)公(gōng)式，债券预(yù)期收益率计算(suàn)公式，投资预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公(gōng)式等问题，小(xiǎo)编将(jiāng)为(wèi)你(nǐ)整(zhěng)理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收(shōu)益率也(yě)称为期望(wàng)收益率的。

　　是指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来(lái)可实现的(de)收益率。对于无(wú)风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政(zhèng)府短期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是大(dà)多数(shù)公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降低公(gōng)司(sī)的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他(tā)们的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公式

　　是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格的。

期望(wàng)收益率(lǜ)的计算公(gōng)式(shì)

　　期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在(zài)衡量市(shì)场风(fēng)险和(hé)收(shōu)益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公(gōng)司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资对降低公司的(de)特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较(jiào)流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会(huì)利用套利的(de)机会获利(lì)，既(jì)如果两个投资组(zǔ)合面(miàn)临(lín)同(tóng)样的风(fēng)险(xiǎn)但(dàn)提供不同的预期收益率，投资者会(huì)选(xuǎn)择拥有(yǒu)较高预(yù)期收益率的投资(zī)组(zǔ)合，并不会调整(zhěng)收益(yì)至均衡。

　　我(wǒ)们主要以(yǐ)资本资产定价(jià)模(mó)型(xíng)为基础(chǔ)，结合套利定价(jià)模型(xíng)来计算。

　　首先(xiān)一(yī)个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场(chǎng)投资组合的协方差/市(shì)场投资组合(hé)的方(fāng)差

　　市场投(tóu)资组合与其自身的协方差就是市场投资组合的方差，因此(cǐ)市场投资组合(hé)的(de)β值永远(yuǎn)等于1，风(fēng)险大于(yú)平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值(zhí)等于0。

　　需要(yào)说明的是(shì)，在投资组合(hé)中，可(kě)能会有(yǒu)个(gè)别资产的收益率小(xiǎo)于0，这说(shuō)明，这项(xiàng)资(zī)产的投资回报率会小(xiǎo)于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目，除非(fēi)你已经很好到做到分散化。

　　首先(xiān)确定一(yī)个可接受的收益率，即(jí)风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一个投资(zī)者将其资产从无风险投资(zī)转移到一(yī)个(gè)平均(jūn)的风(fēng)险投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是你(nǐ决别和诀别哪个是对的意思，诀别和决别是什么意思)投资组合(hé)的预期(qī)收(shōu)益率减去无风险投资的收益率的差额。

　　这(zhè)个(gè)数字一(yī)般(bān)情况下要大于1才有(yǒu)意义，否则说明(míng)你的(de)投资组(zǔ)合选择是有问(wèn)题(tí)的(de)。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于(yú)无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是以政府(fǔ)长(zhǎng)期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在美国等(děng)发达(dá)市场，有完善的股票市场作为参考依(yī)据。

　　就目前(qián)我(wǒ)国(guó)的情况，从股票市场尚难得出(chū)一个合适的结(jié)论，结合国民生产总(zǒng)值(zhí)的增(zēng)长率来估(gū)计风险溢(yì)酬未尝不是一(yī)个(gè)好的选择。

预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)和无风险收益率有什(shén)么(me)区别

　　预期收(shōu)益率也称(chēng)为 期望收益率，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测(cè)的某(mǒu)资产未(wèi)来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是以政府短(duǎn)期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风(fēng)险和收(shōu)益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是 资(zī)本资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分(fēn)散(sàn)投资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　在衡(héng)量 市场风险 和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对(duì)降(jiàng)低公司的(de) 特(tè)有风险 有(yǒu)好处，但(dàn)大(dà)部分(fēn)投(tóu)资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期收益率(lǜ)也称为(wèi)期望收益(yì)率，是指在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率(lǜ)。

　　预(yù)期收益率的公式(shì)为：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投(tóu)资组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组(zǔ)合(hé)的风(fēng)险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年化预期收(shōu)益率是怎么算(suàn)出来的 逾期年化预期(qī)收益率是指投资期限为一(yī)年所获的预期预期收益率，也是将当(dāng)前预期收益率换(huàn)算成年预期收(shōu)益率的一种(zhǒng)计算(suàn)方(fāng)法，计算公式为：年化预期收益率(lǜ)=（投资内预(yù)期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收益=投(tóu)资金额×预期年化(huà)预期(qī)收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万(wàn)元购买了一个投资期限为30的理财(cái)产品，该产品的预期年化预(yù)期收益率为4.5%，那么你可(kě)获得(dé)的预(yù)期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么(me)预期预期收益的计(jì)算方(fāng)式会(huì)更简单(dān)：预期年化预(yù)期收益=本金×预期年(nián)化预期(qī)收益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收(shōu)益率是什么意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日(rì)年化预期收益率也是经(jīng)常遇到(dào)的一个概念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日的(de)平(píng)均(jūn)预期收益(yì)水平换(huàn)算成年化率(lǜ)后得出(chū)的预期收(shōu)益(yì)率，常用于货币(bì)基金。

　　七日(rì)年化预期收益率往(wǎng)往都是浮动的(de)，不(bù)代表未来的(de)年化预期收益率，但(dàn)可(kě)用于参(cān)考该理财(cái)产品(pǐn)的盈(yíng)利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期年化预期(qī)收益率越(yuè)高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收(shōu)益率往(wǎng)往也越(yuè)高(gāo)。

　　以上(shàng)关于预期年化(huà)预期收益率(lǜ)是(shì)怎么算(suàn)出来的的内(nèi)容，希(xī)望对大家(jiā)有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理财有风险(xiǎn)，投资(zī)需谨(jǐn)慎。

　　预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式？是(shì)期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初价格的。关于预期(qī)收益率计算公式(shì)以及股(gǔ)票预期收(shōu)益率计算公式，投(tóu)资(zī)组合的预(yù)期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式，证券组合预期收(shōu)益率计(jì)算(suàn)公式，债券预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式，投资预(yù)期收益率计算(suàn)公式等(děng)问(wèn)题，小编将为你(nǐ)整理(lǐ)以下的知识答案：

预期收(shōu)益率是什(shén)么

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预(yù)测(cè)的某资(zī)产未来可实现的收益率。对(duì)于无(wú)风险收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年(nián)利率为基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量(liàng)市场(chǎng)风险(xiǎn)和(hé)收(shōu)益模型中，使用(yòng)最久，也是大多数公(gōng)司采用的(de)是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公司的特有风险有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集中在(zài)有(yǒu)限(xiàn)的(de)几项资(zī)产上(shàng)。

预期收益率计算(suàn)公式

　　是(shì)期望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期(qī)初价格(gé)+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格的(de)。

期(qī)望(wàng)收益(yì)率的计算公式

　　期望收益率=(期末(mò)价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模(mó)型中，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降低(dī)公司的特有风(fēng)险有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的(de)还(hái)有后来兴(xīng)起的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者(zhě)会利用套利的(de)机(jī)会获利，既(jì)如果两个投资组合(hé)面临(lín)同样的(de)风险(xiǎn)但提供(gōng)不同的(de)预期(qī)收益率，投资(zī)者会选择拥有(yǒu)较高(gāo)预期收(shōu)益率的投资组合，并不(bù)会调整(zhěng)收益(yì)至均衡。

　　我们主要(yào)以资本资产定价模型(xíng)为基础，结合套(tào)利定(dìng)价模型来计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项(xiàng)投资(zī)的风险程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资(zī)组合的协方差/市场(chǎng)投(tóu)资组合(hé)的(de)方差

　　市场投(tóu)资组合与其自身的协方差就是市场投资组(zǔ)合的方差，因此市场投资组合的β值(zhí)永远等于1，风险大(dà)于平均资(zī)产的投(tóu)资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可(kě)能会有个别资产的收益(yì)率小于(yú)0，这说明，这项资产的投资回报率会(huì)小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投资(zī)项目，除非你(nǐ)已经很(hěn)好(hǎo)到做(zuò)到(dào)分散化(huà)。

　　首先确定一个可接受的收益率，即(jí)风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个(gè)投(tóu)资者(zhě)将其资产从无(wú)风险投(tóu)资转移(yí)到(dào)一个平均的风险投资时(shí)所需要的额(é)外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投资(zī)组合的预期(qī)收益率减去无风险投资(zī)的收益率的差额(é)。

　　这个(gè)数字一般情(qíng)况下要大于1才有意义，否则说明你的投资(zī)组合(hé)选择(zé)是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所(suǒ)期望的(de)风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以政府长期债券的年利(lì)率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在美(měi)国等发达市场，有完善的(de)股票市场(chǎng)作为参(cān)考(kǎo)依据。

　　就(jiù)目前我国的情(qíng)况，从股票(piào)市场(chǎng)尚难得出(chū)一个合适的结(jié)论，结合国民(mín)生产总(zǒng)值的(de)增(zēng)长率来估计风险溢酬(chóu)未尝不是(shì)一个好(hǎo)的选择。

预期收益率和无(wú)风险收(shōu)益率有什么区(qū)别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期(qī)望收(shōu)益率，是(shì)指在(zài)不确定的条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来(lái)可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和(hé)收益模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大(dà)多数公(gōng)司采用的(de)是 资(zī)本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低公司(sī)的(de) 特有风险 有好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍然将(jiāng)他(tā)们的资产集中(zhōng)在有限的(de)几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风(fēng)险 和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大(dà)多数公司(sī)采(cǎi)用的是(shì) 资本(běn)资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低(dī)公司的 特有风险 有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中在(zài)有限(xiàn)的(de)几项资(zī)决别和诀别哪个是对的意思，诀别和决别是什么意思产上。

预期收益率计(jì)算公式是(shì)怎(zěn)样的(de)？

　　预期收益率也称为期(qī)望收益率(lǜ)，是指在(zài)不确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的公式(shì)为：资(zī)产i的(de)预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)预期收益率，βi： 投资(zī)i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合(hé)的风险溢酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料

　　预(yù)期年化(huà)预期收(shōu)益率是(shì)怎么算(suàn)出来的 逾期年化预期收益率是指投资(zī)期限为一年所获的预期预期收(shōu)益率，也是将当前预(yù)期(qī)收益率换(huàn)算成年预期收益(yì)率的一种计算方法，计算公式为：年(nián)化预期收益率=（投(tóu)资内预期(qī)收益/本(běn)金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预(yù)期(qī)年化预期收益=投资(zī)金额(é)×预(yù)期(qī)年化预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个投资期限为(wèi)30的理财产品，该(gāi)产品的(de)预期年化预期收益率(lǜ)为(wèi)4.5%，那么你可(kě)获得的预期预期收(shōu)益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚(gāng)好为1年，那么预期(qī)预期(qī)收益的计算方式会更(gèng)简单(dān)：预期年化预期收(shōu)益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期收益(yì)率是什么意思

　　在实际投资过程中，七(qī)日(rì)年化预期收益(yì)率也是经常遇到(dào)的一个概念，七日年化预期收(shōu)益率是指(zhǐ)将7日的平均预期收益水(shuǐ)平换算成年(nián)化率后得出的预期(qī)收益(yì)率，常用于货币基金。

　　七(qī)日(rì)年化预期收益(yì)率往(wǎng)往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的年(nián)化预(yù)期收益率(lǜ)，但可用于(yú)参考该理财产品的盈利(lì)水平。

　　 一般(bān)情(qíng)况下，预(yù)期年化预期收益率越高的产品，风险也越大(dà)。

　　此(cǐ)外(wài)，投(tóu)资期限(xiàn)越长的(de)产品，预期预期(qī)收益率往(wǎng)往也越高(gāo)。

　　以(yǐ)上(shàng)关于预期年化预期收益率是(shì)怎么算出来的(de)的内容，希望对大家有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财有风险，投资(zī)需谨(jǐn)慎。

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