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　　近期交易(yì)商(shāng)协会的监管处罚力度(dù)明(míng)显加大(dà)，虽然(rán)债券市场(chǎng)参与主(zhǔ)体(tǐ)愈(yù)发丰富多元，市场竞争程度更(gèng)趋激(jī)烈，但监(jiān)管底线不能破戒。

　　5月(yuè)11日，交易商(shāng)协会对建设银行启动(dòng)自律调查，这是两天内第二家被要求自律(lǜ)调查的大行。今年以(yǐ)来，交易商协(xié)会已对多家金(jīn)融机构启动自(zì)律调查，监管(guǎn)力(lì)度在持续加大。

　　多家金融机(jī)构(gòu)接连被通(tōng)报

　　5月11日(rì)，中国银行间市场交易商协会(huì)（下称(chēng)“交(jiāo)易商协会”）网(wǎng)站显示，基于(yú)监(jiān)管部门反馈(kuì)线索(suǒ)，依据《银(yín)行间(jiān)债券市场(chǎng)自律处(chù)分规则》，交易商(shāng)协会已对中(zhōng)国建设银(yín)行(xíng)股份有限公司安康可以用安康可以用来祝福吗 祝你全家安康是骂人的来祝福吗 祝你全家安康是骂人的债务融资工具承销业务(wù)涉(shè)嫌违规行为开展(zhǎn)自律(lǜ)调查。

　　根据建行2022年年报，去年建行承销(xiāo)非金融(róng)企业债务融资工具744笔，为411家实体企业承销(xiāo)发行债券(quàn)4645.17亿元(yuán)。2022年，该(gāi)行支持(chí)优质头(tóu)部房地产企业债(zhài)券(quàn)融资需求，承销房地产企业323.35亿元债务融(róng)资(zī)工具，房(fáng)地产(chǎn)并(bìng)购票据22.9亿元。

　　交易商协会(huì)的监管力(lì)度在近期(qī)持续加(jiā)大。就在5月(yuè)9日，交易商协(xié)会官网发布信(xìn)息(xī)，针对中国进出口银行(xíng)金(jīn)融债(zhài)券发行涉嫌(xián)违规行(xíng)为，以及中国民(mín)生银行承(chéng)销业务涉(shè)嫌违(wéi)规行为(wèi)已开(kāi)展自律(lǜ)调(diào)查。

　　而在5月8日，大连(lián)银(yín)行、郑州银行、江西银行(xíng)、青岛银行和(hé)粤财信托共(gòng)5家机构涉(shè)及债券(quàn)业务违(wéi)规(guī)被点名。具体来(lái)说(shuō)，交易商协会(huì)通过深入(rù)调查发现，大连(lián)银行等多家机构存在债券代持交易(yì)等违规行(xíng)为。其中，大(dà)连(lián)银行通(tōng)过做市业务方式(shì)，每日滚动(dòng)开展买卖(mài)方(fāng)向相反、清(qīng)算速度不同(tóng)的现券交易，代(dài)持利率债活(huó)跃券，且规模(mó)较(jiào)大；郑州(zhōu)银(yín)行、江西银行和青岛银行，内控执(zhí)行不严或流于形式(shì)，未有效评(píng)估交易合理性(xìng)，作为中间方(fāng)以现券(quàn)买(mǎi)卖(mài)或做市(shì)等方式参(cān)与债券代持交易链条，交易笔数和金(jīn)额较大(dà)。

　　今(jīn)年(nián)4月，工商银行已被启(qǐ)动自律调(diào)查。相(xiāng)关(guān)公告称(chēng)，交(jiāo)易商协会在日常监测工作(zuò)中发现(xiàn)，工商银(yín)行(xíng)主承销(xiāo)的多期债务融资(zī)工(gōng)具发行(xíng)定价严重偏离市场合理(lǐ)水平(píng)，干(gàn)扰了市场秩序，涉嫌(xián)违反(fǎn)银行间债(zhài)券市(shì)场自律管(guǎn)理相(xiāng)关规定。

　　4月3日，交易商协会(huì)网站披露，近(jìn)期在查处四平市城市发展(zhǎn)投资(zī)控股(gǔ)有限(xiàn)公司案(àn)件时，发现吉林(lín)银行(xíng)、吉(jí)林亿联银行(xíng)因违规收取发行人(rén)大额财(cái)务资助，涉嫌违反(fǎn)银行间债券市场自(zì)律(lǜ)管理规则，被(bèi)交易商协会(huì)进行自律调查。一同被开展自(zì)律调查的还有(yǒu)光大证券(quàn)、富(fù)国(guó)资产管理（上海）有限公司(sī)两家(jiā)金融(róng)机构(gòu)。

　　交易商协(xié)会监管处(chù)罚力度加(jiā)强(qiáng)

　　根据(jù)交易商(shāng)协会通报的数据，2022年全年，交易商(shāng)协会共对68起涉嫌违规(guī)案件立案(àn)调(diào)查，开展自律调查和(hé)自律问(wèn)询103次，作(zuò)出各类自(zì)律处分99家（人）次(cì)，涉及(jí)35家(jiā)发行人和信用增进机构、4家(jiā)主承(chéng)销商、3家会计师事务(wù)所、1家律(lǜ)师事务(wù)所、2家其他类型机构和54名(míng)直(zhí)接责(zé)任人。作出的(de)处分中，警(jǐng)告及以上占(zhàn)比(bǐ)超过(guò)五成，15家机构被暂停一定期限业(yè)务，12位责任人(rén)被认定不适当(dāng)人选。

　　梳理通报来看，被通报的原因(yīn)包括低价包销多期债务融资工(gōng)具，影(yǐng)响了市场正常秩序；部分债务融资工具(jù)未按照发行文件约(yuē)定开展余额包销，个(gè)别债(zhài)务融(róng)资工(gōng)具挤占了(le)其他投(tóu)资人(rén)的正常投(tóu)标，违背了公(gōng)平公正原则(zé)，并影响(xiǎng)了(le)发行利率，对(duì)市场(chǎng)正常(cháng)秩序造(zào)成了一定不良影响。

　　通报指(zhǐ)出，银行间债券市(shì)场参与(yǔ)机(jī)构在从(cóng)事相关业务过程中，务必(bì)牢固(gù)树立(lì)市场责任(rèn)意(yì)识，严格遵(zūn)守(shǒu)相关监管(guǎn)规(guī)定和自律规则要求，合规展(zhǎn)业，自觉维护银行间(jiān)债券市场运行秩序。

　　交易商协会(huì)表示(shì)，做市商作(zuò)为银(yín)行间市场基(jī)石(shí)机构，承担(dān)着提高(gāo)市(shì)场(chǎng)流(liú)动性、促进价格发现的重要作用(yòng)，应切实提升做市交易能力，加强(qiáng)内部控制和风险管理，确保合规稳健展业，“真做(zuò)市、做真市”。

　　可以看到，近(jìn)期交(jiāo)易商协会的监管处(chù)罚(fá)力(lì)度明显加大，虽然(rán)债券市场参与主体(tǐ)愈发丰富多元，市(shì)场竞争程度更趋(qū)激烈(liè)，但(dàn)监管底(dǐ)线不能破戒。

　　资深金融政策监管专(zhuān)家(jiā)周毅钦对《国际(jì)金融报》记者表示，可(kě)以看到，银行间交易商(shāng)协会将继(jì)续贯彻落实监管从严要求，以严格自律惩戒(jiè)向市场传(chuán)递(dì)“零容(róng)忍”的(de)清晰信号，引导市场(chǎng)各(gè)类主体归位(wèi)尽责，维(wéi)护市(shì)场良好秩(zhì)序(xù)。债(zhài)券承销机构作(zuò)为债券(quàn)市(shì)场的“看门人(rén)”，对于(yú)商业银行特(tè)别是国(guó)有(yǒu)大行来说(shuō)，也需要肩负起(qǐ)相应的(de)公序责任，切实维护好行(xíng)业的良性(xìng)竞争生态。

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