美(měi)联储如期加息(xī)25个基点(diǎn)

　　当地时间(jiān)5月3日，美国联邦储备委员会(huì)（美(měi)联储）发布最新的联邦(bāng)公(gōng)开市场委员会(huì)（FOMC）货(huò)币(bì)政策会(huì)议纪要，根据会议纪要公(gōng)布(bù)的内容(róng)，美联储将(jiāng)联(lián)邦基(jī)金利率(lǜ)目标区间(jiān)上调25个基点到5％至5.25％之(zhī)间。

　　据Wind资讯，此次加息为自去年(nián)3月以来连续(xù)第十次加息，本轮已累(lèi)计(jì)加息500个基点。美联(lián)储FOMC声明删除了此(cǐ)前暗示未来还(hái)会加息的(de)措辞，称货币政(zhèng)策更紧缩的(de)程度程度取决(jué)于经(jīng)济状况。

　　美(měi)联(lián)储FOMC声明表示，将把累(lèi)积紧缩效(xiào)应和(hé)政策滞后性纳入考(kǎo)量；通胀(zhàng)率居高不下，高度关注(zhù)通胀风(fēng)险；信贷环境收紧可能会(huì)打(dǎ)压(yā)经济活动；加(jiā)息(xī)决定得到FOMC委员一致通(tōng)过。

　　美联(lián)储FOMC声明删除(chú)了(le)此前暗(àn)示未来还会加息(xī)的措辞(cí)。美联储FOMC声明(míng)显(xiǎn)示，政(zhèng)策更紧缩(suō)的程度(dù)程度取决于经济；信贷紧缩的(de)影响(xiǎng)程度(dù)不确(què)定；申美国银行体(tǐ)系是(shì)健(jiàn)全和有弹(dàn)性的。

　　美联(lián)储(chǔ)FOMC声明表(biǎo)示(shì)，第一季度经(jīng)济活(huó)动以适度的速度扩张；最(zuì)近数月的就业人口增幅是稳健的；对(duì)美国国债和MBS持(chí)仓的(de)减持(chí)速度将保持不变(biàn)，即每月减持600亿美元美债(zhài)与350亿美元抵押支持证券（MBS）。

　　美国利(lì)率期(qī)货显示交易员在美联储利率决议后已(yǐ)经定价(jià)6月和7月(yuè)会暂停加息、9月(yuè)会进行降息。

　　三菱(líng)日联(lián)美国宏观策(cè)略(lüè)主(zhǔ)管George Goncalves表示(shì)，FOMC这份声明与美联储在2006年的声明一致，当时美联(lián)储将(jiāng)联(lián)邦(bāng)基金利率(lǜ)推(tuī)高至(zhì)5.25％的峰(fēng)值。他们从来没(méi)有直截了当地说(shuō)“我们结束（加(jiā)息）了”，但在(zài)我(wǒ)看来，这是他们(men)已(yǐ)经是最接(jiē)近这么做了。

　　在随后(hòu)举行的新闻发(fā)布会上(shàng)，美联储(chǔ)主(zhǔ)席(xí)鲍(bào)威尔表示，今天没(méi)有(yǒu)做出暂停加息的决定，我们将通(tōng)过逐(zhú)次会议决定利率的结果。根据美联储自己(jǐ)的(de)预测，周三(sān)的加息可能是美(měi)联储2023年的最后一次加息。然而，鲍威(wēi)尔表示，如果通(tōng)胀(zhàng)率居高不下，可能需要进一步收紧货币政策。

　　在过去的一(yī)年里(lǐ)，美联储主席鲍威尔一再表示，在通胀得到控制之前(qián)，有必要继续加(jiā)息。目(mù)前的年通(tōng)货膨胀(zhàng)率为(wèi)5％，仍远(yuǎn)高于美(měi)联(lián)储2％的目标。

　　鲍威(wēi)尔称(chēng)未定何时停止(zhǐ)加息

　　当地时间5月(yuè)3日，美联储主席鲍威(wēi)尔在新闻发布会上就当天的加息决(jué)定(dìng)发表讲话(huà)，表示美联储尚未就是否停止加息作出明(míng)确(què)决定(dìng)。

　　鲍威尔称，美国目前通胀(zhàng)率仍然远高于2％的目标(biāo)，美(měi)联(lián)储将“依赖(lài)数据”继续制定货(huò)币(bì)政策，未来(lái)仍有可(kě)能继续加息。他认为需要(yào)更多数据来决定联邦基(jī)金(jīn)利率是否(fǒu)具(jù)有足够(gòu)的紧缩作用。

　　鲍威尔当天提到摩根大通(tōng)收购第一共和(hé)银行(xíng)时表(biǎo)示，大型(xíng)银(yín)行进行大规(guī)模(mó)收购(gòu)并不(bù)是(shì)好政策，但是此次倒闭的银(yín)行被收购(gòu)对于银行系(xì)统是个好结果(guǒ)，在系统内拥有不(bù)同规模的银行(xíng)以(yǐ)实现(xiàn)不同的目标是有(yǒu)价(jià)值(zhí)的。

　　美(měi)联储主席鲍威尔新闻发布会要点总结：

　　1、利率政策(cè)：FOMC的确讨论过暂停加息的可能性(xìng)，但没有(yǒu)决定(dìng)在5月(yuè)份就这样(yàng)做(zuò)；感觉我们离终点越来越(yuè)接近；原则上无需加息至(zhì)太高的(de)水平。

　　2、通(tōng)胀方面(miàn)：通胀远高于目标，但已有(yǒu)所缓和(hé)，通胀(zhàng)压(yā)力(lì)继续高企，要降(jiàng)低(dī)通胀还有(yǒu)很长的路(lù)要走(zǒu)；如果(guǒ)通胀持续高企，我们(men)不会(huì)降息(xī)。

　　3、经(jīng)济方(fāng)面：美国可能会出现轻微的(de)经济(jì)衰(shuāi)退；经济可能面临来自紧缩(suō)信贷的阻力。

　　4、银行业危(wēi)机：地区性(xìng)银行发挥非(fēi)常(cháng)重要(yào)的作(zuò)用；不希望(wàng)大型(xíng)银行进行大(dà)规模收(shōu)购；银行业(yè)情况(kuàng)总体(tǐ)上有所(suǒ)改(gǎi)善；美(měi)国银(yín)行系统健康且具有弹(dàn)性。

　　5、债务上(shàng)限：如(rú)果无法(fǎ)达成债务(wù)上限协议，将对美国经济(jì)造成“高度不确定的(de)”后果；美联储认为，债务(wù)上限(xiàn)对前景构成风险。

　　6、就业(yè)方面(miàn)：劳动力市场有(yǒu)一定(dìng)的走弱，但(dàn)仍然(rán)太强劲(jìn)；随(suí)着时间(jiān)的推(tuī)移(yí)，工资水平仍高(gāo)于2％的通(tōng)胀水平(píng)；现(xiàn)在我们(men)需(xū)要集中精力将通(tōng)胀降下来；职位空缺仍然非常高(gāo)；可(kě)以在不大幅提高失业(yè)率的情况(kuàng)下给就(jiù)业市场降温(wēn)。

　　美国三大股指全(quán)线收跌

　　SEC不会考虑禁(jìn)止做空

　　当地时间5月3日(rì)，美联储宣布加息25个基点后，美国(guó)三大股指全线(xiàn)收跌。截至收盘，道指跌(diē)0.8％报(bào)33414.24点(diǎn)，标(biāo)普500指(zhǐ)数跌0.7％报4090.75点，纳(nà)指跌0.46％报(bào)12025.33点。美国三大(dà)股指录(lù)得(dé)连续第三日(rì)下跌。

　　美国(guó)证交(jiāo)会(huì)官员表示，美国证券交易委员不(bù)会（SEC）考虑禁(jìn)止做(zuò)空，尽管市场对银行财务(wù)健(jiàn)康状况的担(dān)忧打压股市。

　　科(kē)技(jì)股涨跌不(bù)一(yī)，苹果跌0.65％，亚马逊涨(zhǎng)0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌(diē)0.33％。

　　银行股全线走(zǒu)低，摩根(gēn)大通跌(diē)2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌0.7％，摩(mó)根士丹利跌1.75％，美国银行跌1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能源(yuán)股(gǔ)集体(tǐ)下跌，埃克森美孚(fú)跌1.97％，雪佛(fú)龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方石油(yóu)跌1.77％。

　　美(měi)国至4月(yuè)28日当周MBA30年期固定(dìng)抵(dǐ)押贷款利率6.5％，为三周(zhōu)来首次下(xià)降，前值6.55％。当周购房按揭抵押(yā)贷款申请指数下跌2％；再融资申请指数上升0.8％，为连(lián)续(xù)第二(èr)周上(shàng)升。

　　美(měi)国(guó)4月ADP就业人数29.6万人(rén)，为2022年7月(yuè)以来最大增幅，预(yù)期14.8万人(rén)，前值14.5万人。

　　美国(guó)4月Markit服(fú)务业PMI终值53.6，预期53.7，初值53.7；综合PMI终值(zhí) 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制(zhì)造(zào)业PMI升至51.9，预期51.8，前(qián)值(zhí)51.2。分项指数方面，新订单指数(shù)大幅上升至56.1，前值52.2；就业指数50.8，前(qián)值51.3；库(kù)存指(zhǐ)数47.2，前值52.8。

　　美银行危机愈演愈(yù)烈

　　西太平洋银行盘(pán)后重挫超60％！

　　周三(sān)盘后交易中(zhōng)，PacWest Bancorp（西太平洋银行）股价一度重(zhòng)挫60.61％，此前有报道称该银(yín)行正在考虑包(bāo)括自身出售的战略选择。

　　有报道(dào)称，PacWest一直在评(píng)估各种(zhǒng)选(xuǎn)择，包括分拆(chāi)或融(róng)资。报道称，由于PacWest没(méi)有很多潜在(zài)买家(jiā)对整个公司感(gǎn)兴(xīng)趣，因此一寸多少厘米公分 一寸是几个手指正式出售尚未开始。

　　自今年3月(yuè)硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西(xī)海岸地区银行的股价受到的打击尤(yóu)为严重，部分(fēn)原(yuán)因(yīn)是人们(men)担(dān)心它们的客户基础相似(shì)。本周，第一共和银行（First Republic Bank）被监管(guǎn)机构接管，并出售给(gěi)摩(mó)根大(dà)通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉矶(jī)的PacWest的(de)市值约为7.5亿(yì)美元，今(jīn)年以来下(xià)跌了72％。周三，PacWest股价在常规(guī)交(jiāo)易时(shí)段下跌近2％，连续(xù)第五个(gè)交易日(rì)下跌。

　　其他地区银行(xíng)在报告发布后(hòu)的(de)盘后交易中下跌，SPDR标准普尔地区银行ETF下(xià)跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下(xià)跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价(jià)下(xià)跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月31日，第一季度总存(cún)款减少逾50亿美(měi)元(yuán)，至(zhì)282亿美元。然而，该公司表示，从3月20日到(dào)季度末，其存款净收益(yì)为11亿(yì)美元(yuán)。PacWest还表示(shì)，从3月31日(rì)到4月(yuè)24日，存款又增加了7亿美元。

　　银行(xíng)板块这一(yī)大跌加剧了该行业自周(zhōu)一以来(lái)的跌势。继3月份(fèn)硅谷银(yín)行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是(shì)今(jīn)年第三家倒闭的大(dà)型地区性银(yín)行。

　　摩根大通(tōng)首席执(zhí)行(xíng)官杰米？戴蒙周一表(biǎo)示，地区(qū)银行危机的初始(shǐ)阶段已(yǐ)经“结束”，华尔街分析师对存(cún)款外逃问题已经得到控制持谨慎(shèn)乐观态度。第一共和(hé)银行报告称，第一季度存款(kuǎn)下(xià)降了(le)约40％，这(zhè)引发了人们对该银行如何能(néng)够独立(lì)生存的质疑。

　　不(bù)过，其他多数(shù)地(dì)区性银(yín)行的存(cún)款下降幅(fú)度较小(xiǎo)，PacWest等(děng)一(yī)些银(yín)行的存款(kuǎn)在3月底开(kāi)始(shǐ)反弹。

　　不过(guò)，最近的银行倒(dào)闭以(yǐ)及(jí)预期的监管(guǎn)改革，也让人们(men)对中(zhōng)型地区(qū)性银行的(de)长期(qī)盈利前(qián)景产生了疑问。

　　KBW分析师(shī)David Konrad最近(jìn)在(zài)给客户的报告(gào)中(zhōng)称:"我们认为，资产规模在5000亿(yì)美(měi)元(yuán)至600亿美元之间的(de)银(yín)行是当下(xià)环境中最明显的赢家，而(ér)在800亿至1200亿美(měi)元之间的银行可能(néng)是一(yī)个无地带，因(yīn)为(wèi)在这个(gè)范围内的银(yín)行可能(néng)需要(yào)缩小(xiǎo)规模以避免新的监(jiān)管规(guī)定，或者(zhě)更积极地(dì)进行并购以扩大(dà)规模并吸(xī)收监管成本(běn)。"

　　地区银行(xíng)面临的另一个(gè)问题是美联(lián)储进一步收(shōu)紧的可能性。更高的利率将提高银行(xíng)持有存款的成本，同时也会降(jiàng)低其(qí)账(zhàng)面上长期债券(quàn)和(hé)贷款(kuǎn)的市场价值。

　　对这(zhè)些(xiē)资产市场(chǎng)价值的担(dān)忧，是今年3月硅谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）首次(cì)遭遇挤兑的导火索之(zhī)一。美(měi)联(lián)储将基准利率上调0.25个百分点，但是(shì)市场(chǎng)对未来政策走势(shì)分歧依然较大。

　　热门中概(gài)股(gǔ)涨跌(diē)不一

　　热门(mén)中概股涨跌不一，知临集(jí)团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金融(róng)涨59.97％，领涨中概股。此(cǐ)外，老虎证券(quàn)涨4.76％，再鼎医药(yào)涨4.36％，亿航(háng)智(zhì)能涨(zhǎng)3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云涨2％。跌幅方面，乐居跌22.83％，能(néng)链智电(diàn)跌(diē)5.55％，高途(tú)集团跌5.24％，携(xié)程网跌4.66％，新(xīn)濠博亚娱乐跌(diē)4.1％，陆金所(suǒ)控(kòng)股跌(diē)3.68％。中概新能源汽车股涨(zhǎng)跌互现，蔚来汽车涨(zhǎng)2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知临集(jí)团一度狂飙近(jìn)300％

　　知(zhī)临集(jí)团(tuán)一度狂飙296.43％，盘(pán)初一度触及熔断。随后涨幅收窄(zhǎi)，收于5.73美元，涨(zhǎng)104.64％。

　　知(zhī)临集团是(shì)一(yī)家中国香港制药公司，目前(qián)处于临床前阶段，致力(lì)于开发和(hé)商业化(huà)广泛的治疗和诊(zhěn)断(duàn)技术(shù)，以解决未(wèi)满(mǎn)足的医疗(liáo)需求(qiú)。知临集团已获(huò)得其技术(shù)的独家许可。此外，知临集团还在开发某(mǒu)些专有技(jì)术作为候选产品。知临集团正在(zài)寻(xún)求神经病学，传染(rǎn)病，胃肠(cháng)病学，肿瘤学和其(qí)他疾病领域的治疗和诊(zhěn)断项目(mù)（包括寻求使用天然物质提取(qǔ)物或衍生物治疗(liáo)疾病的项目）。知临集团(tuán)也有专注于手术(shù)机器(qì)人的项目。此外，知(zhī)临集团开设了一家医疗诊所，AML诊所，2018年(nián)6月，其最(zuì)初的重点(diǎn)是治疗由(yóu)现代久坐不动(dòng)的生(shēng)活方式和人(rén)口(kǒu)老(lǎo)龄化引起的(de)慢(màn)性病(bìng)。

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