预(yù)期收益率计算公式(shì)？是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初(chū)价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初(chū)价格的(de)。关于预期收益率计(jì)算(suàn)公式以及股(gǔ)票预期收益(yì)率计(jì)算公式(shì)，投资组合的(de)预期收(shōu)益率计算(suàn)公式，证券组合(hé)预期(qī)收(shōu)益率计算公式(shì)，债(zhài)券预期(qī)收益率计算公式，投(tóu)资预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)等问题，小编(biān)将为你(nǐ)整(zhěng)理以(yǐ)下的知(zhī)识(shí)答案：

预期收益(yì)率是(shì)什么

　　预期收(shōu)益率也称(chēng)为期望收益率的(de)。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测(cè)的(de)某资产未(wèi)来(lái)可实现的(de)收益率。对于无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以(yǐ)政府短(duǎn)期债(zhài)券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采用的(de)是资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管分散投资(zī)对降低(dī)公司的特有风(fēng)险有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然(rán)将他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计(jì)算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期(qī)初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股(gǔ)息)/期初(chū)价格

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用(yòng)最久，也(yě)是至今大(dà)多(duō)数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投(tóu)资者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有后来(lái)兴起的套利定价(jià)模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用套利的机会获利，既(jì)如果两个投(tóu)资(zī)组合面临同样(yàng)的风(fēng)险(xiǎn)但提供不同(tóng)的(de)预(yù)期收益率，投资者会选(xuǎn)择拥有较高预期收益率(lǜ)的投资组合(hé)，并不会调(diào)整收益至(zhì)均衡。

　　我们主要(yào)以资本资产定(dìng)价模型为基础，结合套利定价(jià)模型来(lái)计算(suàn)。

　　首(shǒu)先一(yī)个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与(yǔ)市场(chǎng)投资(zī)组合的协(xié)方(fāng)差/市(shì)场投(tóu)资(zī)组合的方差

　　市(shì)场(chǎng)投资组合与其自身的协方差就是市(shì)场投资组合的(de)方差，因此(cǐ)市场投(tóu)资组合(hé)的β值永远等于1，风险(xiǎn)大于平(píng)均资(zī)产(chǎn)的投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中，可能会(huì)有(yǒu)个别(bié)资(zī)产的(de)收益(yì)率(lǜ)小(xiǎo)于0，这说(shuō)明，这项资产的投资回报率会小于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项(xiàng)目(mù)，除非你(nǐ)已经很好(hǎo)到做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风(fēng)险溢(yì)酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个(gè)投资者将其资产从无风险投资转移到一个平均的风险投资(zī)时所需要(yào)的(de)额外收益(yì)。

　　风险(xiǎn)溢酬是(shì)你投资组(zǔ)合的(de)预期收益率减(jiǎn)去无风(fēng)险投资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一般情(qíng)况(kuàng)下要(yào)大于1才有意义，否(fǒu)则说明你的(de)投资组(zǔ)合选择是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所(suǒ)期望的风险溢(yì)酬(chóu)就应该越大。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益(yì)率(lǜ)，一(yī)般是以(yǐ)政府(fǔ)长期债券的年利率为基(jī)础(chǔ)的(de)。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完善(shàn)的(de)股票(piào)市场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股票市场尚(shàng)难得出一个(gè)合适的结论，结(jié)合国民生产总值的(de)增长率来估计风(fēng)险(xiǎn)溢酬未尝不(bù)是一个好(hǎo)的选择。

预期收益率和无(wú)风险收(shōu)益率有什么区(qū)别(bié)

　　预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)也(yě)称为 期(qī)望收益率，是指在不确定(dìng)的(de)条件下，预(yù)测的某资产未来可 实现(xiàn) 的(de)收(shōu)益率(lǜ)。

　　对于(yú)无风(fēng)险收益率，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期(qī)债(zhài)券(quàn)的年利(lì)率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的(de)资产集(jí)中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风险 和收(shōu)益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司采用的(de)是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设(shè)是尽管 分散(sàn)投资(zī) 对降低公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大(dà)部(bù)分投资(zī)者仍然(rán)将(jiāng)他们的(de)资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为(wèi)期望收益率(lǜ)，是指在不确定(dìng)的条件(jiàn)下，预测的某(mǒu)资产未(wèi)来可实现的收益率(lǜ)。

　　预期(qī)收益率(lǜ)的(de)公(gōng)式为：资产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预(yù)期年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出来(lái)的 逾期年化预期收益率是(shì)指投资期限(xiàn)为一年所获的预期预期(qī)收益率，也是(shì)将当前预期收益率换算成年(nián)预期(qī)收(shōu)益率的一种计算方法，计算公式为(wèi)：年化(huà)预(yù)期收益率(lǜ)=（投资内预期收(shōu)益/本(běn)金）/（投(tóu)资天(tiān)数(shù)/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投资金额×预期年(nián)化预期(qī)收益(yì)率×投资期(qī)限(xiàn)/365。

　　例如(rú)你(nǐ)用1万元(yuán)购买了(le)一个投资期限(xiàn)为30的(de)理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收(shōu)益(yì)率为4.5%，那么(me)你可获(huò)得的(de)预期预(yù)期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期(qī)收(shōu)益的计算(suàn)方(fāng)式(shì)会更简单：预期年化预(yù)期(qī)收(shōu)益(yì)=本金(jīn)×预期年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期收益率是(shì)什么意思

　　在实际投资过(guò)程中，七(qī)日年(nián)化(huà)预期(qī)收(shōu)益(yì)率也是经常遇到的一个概(gài)念，七日年化预期收益率是指将7日的平均预(yù)期收益(yì)水平换算成年化率后得(dé)出的预期收益率(lǜ)，常用(yòng)于货币基金。

　　七(qī)日年化预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的年化(huà)预(yù)期收益率，但(dàn)可(kě)用于参考(kǎo)该理财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期(qī)年(nián)化预期(qī)收益率越(yuè)高的产品，风险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外，投(tóu)资期(qī)限越(yuè)长的产(chǎn)品，预期预期收(shōu)益率往(wǎng)往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率是怎么算出来(lái)的的(de)内容，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风险，投资需(xū)谨慎。

　　预(yù)期收益率(lǜ)计算公(gōng)式？是(shì)期望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初(chū)价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的。关于(yú)预期收益率计算公(gōng)式以及股(gǔ)票预期收益率计算公式，投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益率计算公式，证券组合预期收益率计算(suàn)公式，债券预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，投(tóu)资(zī)预期收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式等(děng)问题，小(xiǎo)编(biān)将为你整(zhěng)理(lǐ)以下的知识答案(àn)：

预期收益率是什(shén)么(me)

　　预期收益率(lǜ)也称为(wèi)期(qī)望收益(yì)率的。

　　是(shì)指在(zài)不确定的条(tiáo)件下，预(yù)测的某资产未来(lái)可(kě)实(shí)现(xiàn)的收益(yì)率。对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡量(liàng)市场(chǎng)风(fēng)险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是大多数公司采(cǎi)用(yòng)的是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管分散投资对降低公司的特有风(fēng)险有好处，但大部(bù)分(fēn)投资者仍然(rán)将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率计算公(gōng)式(shì)

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格的(de)。

期望(wàng)收益(yì)率的计算(suàn)公式

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初(chū)价格(gé)

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和(hé)收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管分散投资(zī)对降(jiàng)低公司的(de)特有风险有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资(zī)产集中在有限的(de)几(jǐ)项资(zī)产上。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的还有后来兴(xīng)起的全国有多少个省市自治区和直辖市 全国有多少个地级市套(tào)利定价(jià)模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会(huì)利用套利的机会(huì)获利(lì)，既如果两个投资组合面临(lín)同样(yàng)的(de)风(fēng)险但(dàn)提供不同的(de)预(yù)期(qī)收益率，投资者会选(xuǎn)择拥有较高预(yù)期收(shōu)益率的投资组合，并不会调整收益至均(jūn)衡。

　　我们主要(yào)以(yǐ)资(zī)本资产定价模(mó)型(xíng)为基(jī)础，结合套利(lì)定价模(mó)型来计算。

　　首先一(yī)个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投资的(de)风险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与市场投资组合的(de)协方差/市场投资组合(hé)的方差

　　市场投资组(zǔ)合与其(qí)自身的协方(fāng)差(chà)就是市场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)方差，因(yīn)此市场投(tóu)资组合的(de)β值永(yǒng)远等于1，风险大于平均资产的投(tóu)资β值(zhí)大于1，反(fǎn)之(zhī)小于1，无风险投(tóu)资β值等(děng)于0。

　　需要说明的(de)是(shì)，在投资组合中，可能会有个(gè)别资产的收益率小于0，这说明(míng)，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于无风(fēng)险利(lì)率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的(de)投资项目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首先确(què)定一个(gè)可接受的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投(tóu)资(zī)者将其资产从无风险投资(zī)转移到一个平均的(de)风险(xiǎn)投资时所需要的额(é)外收益。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬是你投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率减去无(wú)风险投资(zī)的收益率(lǜ)的差(chà)额。

　　这个数字(zì)一(yī)般情况下要大(dà)于1才有意义，否则说明你的投资组(zǔ)合选择是有问题的。

　　风险越高(gāo)，所期望(wàng)的风险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无风险收益率，一般是以政府长期(qī)债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在美国(guó)等发(fā)达市场，有完善的股票市(shì)场作为(wèi)参(cān)考依据。

　　就目前我国的情况，从(cóng)股票市场尚难得(dé)出(chū)一个(gè)合适的(de)结论，结合(hé)国民生(shēng)产总值的(de)增长率来(lái)估计风险溢(yì)酬(chóu)未(wèi)尝不是一个(gè)好的选择(zé)。

预期收(shōu)益率和无风险收益(yì)率(lǜ)有什么(me)区别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望收益率，是指在不确(què)定的条件下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府短期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在衡(héng)量(liàng)市(shì)场风险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是(shì) 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设(shè)是(shì)尽(jǐn)管 分(fēn)散(sàn)投(tóu)资 对降低公司(sī)的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将(jiāng)他们的(de)资产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　在衡量 市场风险 和收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是(shì)至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn) 分散(sàn)投(tóu)资 对降低公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有好处，但大部(bù)分(f全国有多少个省市自治区和直辖市 全国有多少个地级市ēn)投资者仍(réng)然将他们(men)的资(zī)产集中在(zài)有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公式(shì)是怎样的(de)？

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率，是指在(zài)不确定的条件下(xià)，预测(cè)的(de)某(mǒu)资产未来(lái)可实现的(de)收益率。

　　预(yù)期(qī)收(shōu)益率的公式为(wèi)：资产i的预(yù)期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组(zǔ)合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢(yì)酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化预(yù)期收益率是怎么算(suàn)出来的 逾期(qī)年化预期收益率是指投(tóu)资期限为一(yī)年(nián)所获的预期预(yù)期收(shōu)益率，也是将当前预期收益率(lǜ)换算(suàn)成年预期收益率的一种(zhǒng)计算方法，计算公式为：年化预(yù)期(qī)收益率=（投(tóu)资内预期收益/本金(jīn)）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收(shōu)益=投(tóu)资金额×预期(qī)年(nián)化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购买了一(yī)个投资期(qī)限为(wèi)30的理(lǐ)财产(chǎn)品，该产品的预期(qī)年(nián)化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得的预(yù)期(qī)全国有多少个省市自治区和直辖市 全国有多少个地级市预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投(tóu)资期限刚好为1年，那么预期(qī)预(yù)期收益的计算方式(shì)会(huì)更简单：预期(qī)年化预(yù)期收益=本金×预(yù)期(qī)年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日(rì)年化(huà)预期收益(yì)率是什么意思

　　在(zài)实(shí)际(jì)投(tóu)资过程中(zhōng)，七日年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率也是经常(cháng)遇到的一个概念(niàn)，七(qī)日(rì)年化预期收(shōu)益率(lǜ)是指将7日(rì)的(de)平均(jūn)预期收益水平换算成(chéng)年化率后(hòu)得出的预(yù)期收益(yì)率，常用于货币基金。

　　七日年(nián)化预(yù)期收益率往往都(dōu)是(shì)浮(fú)动的，不代(dài)表未来的年化预(yù)期(qī)收益率，但可用于参考该理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情况(kuàng)下，预期(qī)年化预期(qī)收益率(lǜ)越(yuè)高的产品，风(fēng)险(xiǎn)也越大。

　　此(cǐ)外，投资(zī)期(qī)限越长的产品，预期预期收益率往往也(yě)越高。

　　以(yǐ)上关于预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的的内容，希(xī)望对大家有所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财(cái)有风(fēng)险，投资需谨慎。

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