财(cái)联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的单(dān)只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还(hái)重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季(jì)度新(xīn)发产品(pǐn)在(zài)今年一(yī)季(jì)度也重(zhòng)仓了(le)工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫(hè)然(rán)在(zài)列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招商(shāng)银(yín)行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏(sū)农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银(yín)行的(de)基(jī)金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下(xià)共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工商银行最多的(de)主动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A今(jīn)年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)分别为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业(yè)、金融(róng)业以及批(pī)发和(hé)零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品的(de)第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工(gō奶油奶酪可以放冷冻保存吗，奶油奶酪可以放冷冻保存吗多久ng)、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等(děng)行业的(de)企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司(sī)以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，在一众重仓该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基(jī)金持(chí)股数量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置，则为(wèi)苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)的第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年于今年(nián)一季(jì)度首度(dù)减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连续减持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四(sì)季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值领航(háng)一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八(bā)大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有退出常熟(shú)银(yín)行十大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也(yě)曾连(lián)续(xù)多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农银行这2家苏南地(dì)区的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最(zuì)多的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在(zài)管(guǎn)的易方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注(zhù)优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银行业(yè)一季度(dù)收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是(shì)逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润(rùn)增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银(yín)行(xíng)均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行和建行(xíng)不良率持(chí)平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差(chà)别，需(xū)要注(zhù)意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入(rù)增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要(yào)是(shì)由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价(jià)导(dǎo)致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去(qù)抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述4类银行(xíng)中(zhōng)利润增(zēng)速和收(shōu)入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通(tōng)国际建议关(guān)注优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质(zhì)的农商行。城商行是(shì)行(xíng)业(yè)里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加(j奶油奶酪可以放冷冻保存吗，奶油奶酪可以放冷冻保存吗多久iā)力团队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速最好的(de)交通银行，其(qí)次是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行也值得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队(duì)建议关注一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银(yín)行；机(jī)构(gòu)热(rè)门(mén)股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招商(shāng)银(yín)行和(hé)平(píng)安银(yín)行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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