财联(lián)社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的首个交(jiāo)易日，A股银(yín)行板块(kuài)大(dà)象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出现异动，明星(xīng)基金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况(kuàng)更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业(yè)银(yín)行3家国有上市(shì)大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最多(duō)的(de)机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金周智(zhì)硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度(dù)也(yě)重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一(yī)季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季(jì)度减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农(nóng)银(yín)行前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波银行也(yě)在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多的(de)要数中(zhōng)泰(tài)资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据(jù)显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年(nián)以来的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股(gǔ)份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农(nóng)药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕建信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商(shāng)银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在(成玉元君的身世是什么，成玉元君是什么身份zài)第2394位，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色(sè)、汽车(chē)、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金前十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导(dǎo)体材料公司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，这(zhè)2只产(chǎn)品分别持(chí)有(yǒu)建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大(dà)国(guó)有大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易(yì)方(fāng)达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品(pǐn)中排(pái)名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)至今已连续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、2成玉元君的身世是什么，成玉元君是什么身份61.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的(de)第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年(nián)三季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年一(yī)季度首度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一季度减持(chí)外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该(gāi)公司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银行十大流通股东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度(dù)增持过(guò)常熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐(lài)。截至一季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一(yī)峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的(de)是(shì)易(yì)方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多(duō)的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的(de)易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低(dī)点，一(yī)季度的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城(chéng)商(shāng)行(xíng)业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份(fèn)行。国(guó)有大行利润增速大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资(zī)产质量平(píng)稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持(chí)平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最大(dà)。需要注(zhù)意的(de)是(shì)，一季(jì)度保费(fèi)收入对营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险公司的会(huì)计规则(zé)有差(chà)别，需(xū)要(yào)注(zhù)意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速(sù)负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述(shù)4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注(zhù)优(yōu)质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速最好的(de)交通(tōng)银行，其次是收入增速最(zuì)超预(yù)期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较好的浙商(shāng)银行；机(jī)构(gòu)热(rè)门股(gǔ)中，估值可(kě)能修复的招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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