财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个(gè)交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉(xī)数(shù)披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓(cāng)情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银(yín)行、建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商(shāng)银(yín)行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持(chí)有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成为重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年(nián)四季(jì)度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的(de)单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行(xíng)头号(hào)粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较去(qù)年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的588是不是质数，79是质数吗8家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年末(mò)，在(zài)持(chí)仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度(dù)，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据(jù)显示，中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排在1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的(de)一季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业(yè)华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售业(yè)，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的(de)第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该(gāi)产(chǎn)品尚(shàng)未持(chí)有工商(shāng)银行。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的(de)公司(sī)这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资(zī)，重点投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓股中并(bìng)无(wú)银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半(bàn)导体材料公(gōng)司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的(de)易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农88是不是质数，79是质数吗银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一(yī)季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度(dù)分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续多(duō)个季度(dù)增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星(xīng)基(jī)金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银(yín)行最多的是(shì)易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行(xíng)较多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达(dá)优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的(de)易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际(jì)林加力团队(duì)5月(yuè)4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季度收(shōu)入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城(chéng)商(shāng)行业(yè)绩最好，其次是(shì)农商行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大行(xíng)利(lì)润增(zēng)速(sù)大致符合预期。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为(wèi)正增长，其中中(zhōng)行收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大。需要(yào)注意的是(shì)，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大(dà)，持(chí)续性(xìng)存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要(yào)是由(yóu)于(yú)1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款利率(lǜ)很低，还(hái)有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一(yī)季度息差压力最(zuì)大(dà)。三四月份极(jí)低利(lì)率消(xiāo)失(shī)后，该团队认为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述4类(lèi)银(yín)行(xíng)中利润增88是不是质数，79是质数吗(zēng)速和收入(rù)增速(sù)韧(rèn)性(xìng)最强，海通国际(jì)建议关注优质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的(de)子版块，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概(gài)念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次是收入(rù)增速(sù)最超预(yù)期的中国银行，再次是(shì)结构数(shù)据（手续费(fèi)收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份(fèn)行中，该(gāi)团(tuán)队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股(gǔ)，比如(rú)利润和收入增速较好的(de)浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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