财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银(yín)行板块火热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一(yī)季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数(shù)据(jù)和基(jī)金重仓已经(jīng)悉(xī)数(shù)披露。当(dāng)行情出现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕去(qù)年四(sì)季度新发产品在今年(nián)一(yī)季度也重仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十大重仓股中，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农(nóng)银(yín)行(xíng)前十大流(liú)通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农(nóng)银行，共1兆等于多少mb流量，1G等于多少MB计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券(quàn)商资(zī)管旗下(xià)共计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言(yán)，较去(qù)年(nián)四(sì)季(jì)度(dù)，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇(huì)3家券(quàn)商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A共(gòng)计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量(liàng)成为持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新数据(jù)显示，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行(xíng)股价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金(jīn)融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A成(chéng)立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕(shuò)指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线进行投资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电(diàn)力(lì)设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末(mò)，周(zhōu)智硕在管基金前十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤(méi)炭(tàn)公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银行，截(jié)至一(yī)季度(dù)末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大(dà)行中(zhōng)，易方达(dá)张清华(huá)执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一(yī)季度(dù)末(mò)，中庚(gēng)基金(jīn)共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一(yī)季(jì)度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这(zhè)一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七(qī)、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵(líng)活配置，则为苏农(nóng)银行的(de)第(dì)八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾(céng)减持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一(yī)年于今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季度(dù)连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季(jì)度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四(sì)季度，这2只产(chǎn)品已分别减持(chí)了常熟(shú)银(yín)行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度(dù)增持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农银行这2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多(duō)明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银(yín)行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多(duō)的是(shì)易(yì)方达基(jī)金(jīn)，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质企(qǐ)业三年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国(guó)际林加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高于20221兆等于多少mb流量，1G等于多少MB年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四季度的(de)低点(diǎn)，一(yī)季度(dù)的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商行，然(rán)后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增(zēng)速(sù)大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保(bǎo)险公司的会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体(tǐ)收入增(zēng)速负增长。收入(rù)压(yā)力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷(dài)款利率很低，还(hái)有年初(chū)一些大银(yín)行(xíng)以极低(dī)利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上(shàng)述(shù)4类银行中(zhōng)利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商(shāng)行是(shì)行业里最强(qiáng)的(de)子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最超(chāo)预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队建议关(guān)注一季(jì)报不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可能修复的(de)招商银行和(hé)平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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