今年以来基金代销机构被基金公司解约的情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多(duō)家基金(jīn)公司发(fā)布与基(jī)金代销机构解(jiě)约的公(gōng)告。截至(zhì)6月(yuè)1日(rì)，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。而从(cóng)机构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此(cǐ)外(wài)，也有银行和保险。

　　值得(dé)一提的(de)是(shì)，近年来由于经营(yíng)不善(shàn)或违(wéi)规，已有(yǒu)多家基金销售机(jī)构主(zhǔ)动(dòng)或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认(rèn)为，基金公(gōng)司与基金销售机构(gòu)之(zhī)间的合作本(běn)就是双向选择，在(zài)高质量发展背景下，基(jī)金公司(sī)严格筛选代销机构(gòu)也是(shì)降(jiàng)本(běn)增(zēng)效的(de)主流(liú)选择。未来，基(jī)金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　公(gōng)募密(mì)集终止与基金(jīn)代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得(dé)基金发布公(gōng)告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗(qí)下基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方(fāng)正富邦(bāng)基金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金(jīn)发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公(gōng)司(sī)、上海凯石(shí)财富基金销(xiāo)售有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将不再代(dài)理(lǐ)销(xiāo)售公(gōng)司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就在(zài)此前的(de)5月18日，长盛基金也发布公(gōng)告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理(lǐ)有限(xiàn)公司、民(mín)商基金销售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公(gōng)司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基(jī)金销售(shòu)机构将不再代(dài)理公司旗(qí)下(xià)所有公募基(jī)金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办(bàn)理本公司旗下基金的开(kāi)户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户(hù)赎回全(quán)部(bù)份额。而在今年(nián)4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民商基金(jīn)的基金销售合作，上银(yín)基金则于(yú)2月终(zhōng)止与该(gāi)机构(gòu)的合作关(guān)系，但也有宝盈基金(jīn)、万家(jiā)基(jī)金新增与民商基金的销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公(gōng)司(sī)终止合计7家独立基(jī)金销售机构的(de)合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基(jī)金销售机构(gòu)的代(dài)销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基金销售机构的合(hé)作；5月以来，则已(yǐ)有9家(jiā)基金公(gōng)司宣布终止了合计(jì)12家基金代(dài)销机(jī)构(gòu)的合(hé)作(zuò)，这(zhè)其中(zhōng)包(bāo)括独(dú)立基金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这些(xiē)代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除合(hé)作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月(yuè)以来几乎每月都会和基金代销机构(gòu)解除合(hé)作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分(fēn)别解(jiě)除5家合(hé)作关系，已累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构(gòu)

　　助推降本(běn)增效

　　整体(tǐ)来(lái)看(kàn)，前述(shù)被解约的基(jī)金(jīn)销售机构多为中小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代(dài)销机构数量增多及监管趋严(yán)，近几(jǐ)年公(gōng)募基金公司对于代(dài)销机构的选择标准也(yě)在(zài)提(tí)高。在(zài)高(gāo)质量发(fā)展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构，也是实(shí)现(xiàn)降本(běn)增效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一(yī)家基金公司内(nèi)部人员(yuán)表(biǎo)示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金公(gōng)司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受到(dào)监管(guǎn)处罚；三(sān)是销售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际上，前(qi身份证号码倒数第二位是奇数是男性还是女性，身份证号码倒数第二位是奇数的是男性还是女性án)两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无(wú)非就(jiù)是这些。”但该内(nèi)部人员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来(lái)权益(yì)市场低迷，基金销售困(kùn)难也(yě)加速了(le)对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事总经理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司终止与代销机构的合作(zuò)，通常是基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)销售能(néng)力较弱，且又受到监管的处罚，就会很(hěn)果断地解除合作(zuò)关系。“基金(jīn)公司(sī)与(yǔ)基金代(dài)销机构的合(hé)作是市(shì)场(chǎng)化(huà)的，要考虑维(wéi)护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司会依据自身(shēn)的发展(zhǎn)状况有选择的与基金(jīn)代销机构合(hé)作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负(fù)责人(rén)透(tòu)露，其所在公(gōng)司选择基(jī)金销(xiāo)售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构成立时(shí)间、综合能力(lì)，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考核(hé)的要素，其中，要求其(qí)公(gōng)募基(jī)金(jīn)销售保有规(guī)模(mó)排名(míng)排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合(hé)作后，需(xū)要对接系(xì)统，每年要付(fù)出系统维(wéi)护成本，很多(duō)销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成(chéng)本。”据该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基金(jīn)公司与(yǔ)基(jī)金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公(gōng)司希望能(néng)有销售能力强(qiáng)的机构(gòu)合作，头(tóu)部代销机构也(yě)会对(duì)基金公司的投(tóu)研能力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基金研究人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分为(wèi)银(yín)行、第三方基金(jīn)销(xiāo)售机构，以及券商，从禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务(wù)，第三方(fāng)销售渠道线上渠道(dào)较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互联(lián)网平台流量(liàng)形成显著护城河，随(suí)着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实(shí)，而券商是以线下营(yíng)业部(bù)为(wèi)抓(zhuā)手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示身份证号码倒数第二位是奇数是男性还是女性，身份证号码倒数第二位是奇数的是男性还是女性，未(wèi)来的(de)基金销售市场，主要还是在(zài)银行渠道和头部互联网公司(sī)，券商作为(wèi)后起之秀，也(yě)是不容忽(hū)视的(de)力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然(rán)是基(jī)金销售行业所面临(lín)的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金业协会(huì)最(zuì)新公布的公募(mù)基(jī)金销售(shòu)保(bǎo)有量(liàng)数据显示，一季度，三(sān)方机构(gòu)销售(shòu)增长最为明(míng)显，互联网流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代(dài)销(xiāo)占比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售渠(qú)道中，头部机构竞争优势更为(wèi)突(tū)出(chū)。截(jié)至今年一季度(dù)末，公(gōng)募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公(gōng)募(mù)基(jī)金。而前(qián)三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华(huá)普(pǔ)益基金销售有限公司(sī)，其(qí)非货币市(shì)场公募基金保(bǎo)有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的(de)独立基金销售机(jī)构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的代(dài)销基(jī)金(jīn)数量在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基(jī)金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家(jiā)独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构中(zhōng)，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代(dài)销不足(zú)白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金公司合(hé)作。

　　实际上(shàng)，近些年(nián)来基(jī)金销售行业分化更趋明显，不少中小型(xíng)基(jī)金销售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司向中国证券监督管理委员会提交了(le)注销(xiāo)公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可证的申(shēn)请，根据(jù)《行政许可法》《证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金法》《公(gōng)开募集证券投资基(jī)金销售机构监督管理(lǐ)办法(fǎ)》等有关规定，中(zhōng)国证券监督(dū)管(guǎn)理委员会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司公募(mù)证券投(tóu)资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局挂出了(le)注销永(yǒng)鑫保险销售服务有限(xiàn)公(gōng)司公募证券投资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售也是目(mù)前第一(yī)家主动注销基金销售牌照的保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构由于经营(yíng)困(kùn)难等原因，主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河南安(ān)存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金等(děng)多(duō)家(jiā)机构都选择主动(dòng)注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上海证监(jiān)局发布消息，宣(xuān)布注销上海久(jiǔ)富财富基(jī)金销售牌照(zhào)。此(cǐ)前，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金石基金等第三方代(dài)销机(jī)构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为，严(yán)监管态势(shì)下，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长

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